放心吧,美国政府想公布中国人隐匿的财产也不容易……

随着中美之间贸易摩擦的不断加剧,人们不仅开始担心贸易战给经济带来的影响,同时也担心可能恶化的双边关系会带来一些别的负面影响。随之而来的传言说,美国政府可能最终会直接公布部分中国人及其家人在美国的海外资产状况。

但实际上,这样的传闻可信度真的很低。因为即使是对于性情不定,也不爱按套路出牌的特朗普而言,想要打破本国的法律规定直接公布私人账户资产,几乎是不可能实现的。

绕不开的法案

对于非美国公民而言,政府想要调查冻结其在美国银行开设的个人账户资产,一般是基于两个法案。一个是《爱国者法案》,这个主要是针对与恐怖主义势力有关系的对象。还有一个是与恐怖分子无关,美国政府可以选择“主动出击”的《马格尼茨人权问责法案》。

该法案名字是由俄罗斯的一名维权人士来命名的。

谢尔盖・马格尼茨基

谢尔盖・马格尼茨基是一位俄罗斯律师,2009年遭酷刑、剥夺医疗照护,最后死于莫斯科监狱。他因参与揭发一起重大税务诈欺案,导致多名俄罗斯官员被指控。所以在2016年,美国国会制定了《全球马格尼茨基法》,允许行政机关对世界任何地方犯下人权侵害或重大贪腐的人员实施签证禁令和个别制裁。

但实际上,该法案也并没有授权美国政府可以动用一切手段“攻击”别国公民。

法案规定总统可以对任何非美国公民实行禁止入境、冻结相关个人(或者组织)的财产的裁决手段。制裁对象包括:针对对非法处决、酷刑或严重侵犯人权事件负有责任的政府官员,妨碍促进人权的官员;也包括上述这些人的代理人,不分官阶高低;有严重腐败或受贿行为的官员;为上述人员提供转移非法收入的或提供其他技术支持的相关人员。

一旦实施制裁措施,相关人员就会被禁止入境美国,在美国的所有财产也会被扣押,并禁止与银行、企业进行交易。反过来,只要是在美国的公司或在美国设有分支的跨国公司,一旦和被制裁对象进行交易,都可能认定违法,同样接受制裁。

所以,该法案的适用范围和对象是有严格规定的,传闻中称,美国政府有足够的理由和权利清查所有华人海外账户的资产,并且公之于众,实在是有些荒唐。

而且,是否对一个非美国人实施制裁,也不是总统一个人说了算,还要由国务院和财政部共同决定。而且有着清晰的流程,该法授权民主、人权与劳工事务助理国务卿,参酌国务院其他官员意见,向国务卿提出制裁对象的建议。参议院银行、住房与都市委员会和外交委员会,以及众议院金融委员会和外交委员会,也都可以向总统提交名单。总统在研议制裁决定时,还可以审阅其他国家或监督人权侵犯的可靠信息。换句说话,美国动用这个法案制裁一个外国人,也是得依法办事,由不得总统一个人“任性”。

更重要的是,美国政府如果真的动用《马格尼茨人权问责法案》制裁一批外国人,也并不代表会公布被制裁者的资产数。制裁和公布财产,本质上也是两码事。

裁制的委内瑞拉副总统

关于美国对海外人士进行裁制的情况,不是没有先例。但是就美国政府对社会公开的信息而言,仅仅会概述基本的事由和经过,并不会公布私人详细资产情况。

去年2月13日,美国财政部发布声明称经过调查认定,委内瑞拉的副总统塔雷克·埃尔·艾萨米涉嫌参与毒品走私、洗钱、贪污,美方决定对其进行制裁。

但是究竟艾萨米贪污了多少资产,有多少“黑钱”,美国政府并没有进行详细的披露,即使是财政部的官方声明中,也没有提到他本人在美国银行究竟有多少资产。 

声明中写道,艾萨米涉嫌从委内瑞拉通过航空和海路运出毒品,同时还和其他毒贩合作,保护毒贩们在委内瑞拉生产和运输毒品。声明详细披露了艾萨米的走私路径,为其工作的毒品走私犯,为其处理业务安排和财务事宜的重要人物等等信息。

在声明的最后,美国财政部表明,艾萨米将被禁止入境美国,他在美国司法管辖范围内的资产也将被全部冻结,任何美国公司或个人禁止与其进行交易。细致浏览下来,文中能够说明艾萨米的毒品走私和贪腐巨额财产的证据应有尽有,但“最让吃瓜群众”关心的个人资产总额,就是没有,这到底是为什么呢?

美国金融隐私权

之所以不做官方的公开披露,其实是为了保护客户的隐私权。美国监管个人银行账户的法律几乎是全世界最严格的,在美国的监管体系网面前,个人每一笔资金交易基本就是透明的。每个银行必须把储户的账号余额和交易记录按时汇报给联邦税务局,以便查验。个人一天存入超过1万美元,银行就会仔细审查交易记录,并必须向金融犯罪执法网络报告。如果同一个客户分批次存入累计超过1万美元的现金,也将触发反洗钱法案的条件。

也就是说,只要是在美国银行开设的账户,你进行的每一笔交易,资金的流转都被记录在案,如果真的想要清算出个人资产,其实非常容易。

但如果是这样的话,客户的隐私就被金融机构紧紧地攥在了手里,这对每一个客户而言都是具有极大的威胁性的。

因此,早在1972年,美国制定的《金融隐私权法》就确立了“禁止公开”原则。在该法案通过之前,美国政府根本不用告知客户,就可以直接访问他们的账户记录,而且客户还没有权利阻止。但在此之后,情况就发生了变化。没有相关合法手续,账户情况是不能被查阅的,就算查阅,取得的信息运用范围也是有规定的。比如,用于查案的信息就仅仅只能用于查案。

毕竟,《金融隐私权法》最重要的核心原则之一便是:个人资料的收集、使用和公开必须尊重当事人的隐私。而且在这一块他们对于个人隐私的界定比较详细,不仅仅是账户的钱数和资料财务状况,更包括姓名、性别、年龄、血型、健康状况、身高、人种、地址、头衔、职业、学位、生日、特征等可以直接或间接识别该个人的信息资料。

所以各位身处中国的朋友“大可放心”,就算特朗普有一天气得拍桌子,他也不可能公布中国人在美资产详情,最多最多只能限制相关人士入境和冻结资产。

放心吧,美国政府想公布中国人隐匿的财产也不容易……

随着中美之间贸易摩擦的不断加剧,人们不仅开始担心贸易战给经济带来的影响,同时也担心可能恶化的双边关系会带来一些别的负面影响。随之而来的传言说,美国政府可能最终会直接公布部分中国人及其家人在美国的海外资产状况。

但实际上,这样的传闻可信度真的很低。因为即使是对于性情不定,也不爱按套路出牌的特朗普而言,想要打破本国的法律规定直接公布私人账户资产,几乎是不可能实现的。

绕不开的法案

对于非美国公民而言,政府想要调查冻结其在美国银行开设的个人账户资产,一般是基于两个法案。一个是《爱国者法案》,这个主要是针对与恐怖主义势力有关系的对象。还有一个是与恐怖分子无关,美国政府可以选择“主动出击”的《马格尼茨人权问责法案》。

该法案名字是由俄罗斯的一名维权人士来命名的。

谢尔盖・马格尼茨基

谢尔盖・马格尼茨基是一位俄罗斯律师,2009年遭酷刑、剥夺医疗照护,最后死于莫斯科监狱。他因参与揭发一起重大税务诈欺案,导致多名俄罗斯官员被指控。所以在2016年,美国国会制定了《全球马格尼茨基法》,允许行政机关对世界任何地方犯下人权侵害或重大贪腐的人员实施签证禁令和个别制裁。

但实际上,该法案也并没有授权美国政府可以动用一切手段“攻击”别国公民。

法案规定总统可以对任何非美国公民实行禁止入境、冻结相关个人(或者组织)的财产的裁决手段。制裁对象包括:针对对非法处决、酷刑或严重侵犯人权事件负有责任的政府官员,妨碍促进人权的官员;也包括上述这些人的代理人,不分官阶高低;有严重腐败或受贿行为的官员;为上述人员提供转移非法收入的或提供其他技术支持的相关人员。

一旦实施制裁措施,相关人员就会被禁止入境美国,在美国的所有财产也会被扣押,并禁止与银行、企业进行交易。反过来,只要是在美国的公司或在美国设有分支的跨国公司,一旦和被制裁对象进行交易,都可能认定违法,同样接受制裁。

所以,该法案的适用范围和对象是有严格规定的,传闻中称,美国政府有足够的理由和权利清查所有华人海外账户的资产,并且公之于众,实在是有些荒唐。

而且,是否对一个非美国人实施制裁,也不是总统一个人说了算,还要由国务院和财政部共同决定。而且有着清晰的流程,该法授权民主、人权与劳工事务助理国务卿,参酌国务院其他官员意见,向国务卿提出制裁对象的建议。参议院银行、住房与都市委员会和外交委员会,以及众议院金融委员会和外交委员会,也都可以向总统提交名单。总统在研议制裁决定时,还可以审阅其他国家或监督人权侵犯的可靠信息。换句说话,美国动用这个法案制裁一个外国人,也是得依法办事,由不得总统一个人“任性”。

更重要的是,美国政府如果真的动用《马格尼茨人权问责法案》制裁一批外国人,也并不代表会公布被制裁者的资产数。制裁和公布财产,本质上也是两码事。

裁制的委内瑞拉副总统

关于美国对海外人士进行裁制的情况,不是没有先例。但是就美国政府对社会公开的信息而言,仅仅会概述基本的事由和经过,并不会公布私人详细资产情况。

去年2月13日,美国财政部发布声明称经过调查认定,委内瑞拉的副总统塔雷克·埃尔·艾萨米涉嫌参与毒品走私、洗钱、贪污,美方决定对其进行制裁。

但是究竟艾萨米贪污了多少资产,有多少“黑钱”,美国政府并没有进行详细的披露,即使是财政部的官方声明中,也没有提到他本人在美国银行究竟有多少资产。 

声明中写道,艾萨米涉嫌从委内瑞拉通过航空和海路运出毒品,同时还和其他毒贩合作,保护毒贩们在委内瑞拉生产和运输毒品。声明详细披露了艾萨米的走私路径,为其工作的毒品走私犯,为其处理业务安排和财务事宜的重要人物等等信息。

在声明的最后,美国财政部表明,艾萨米将被禁止入境美国,他在美国司法管辖范围内的资产也将被全部冻结,任何美国公司或个人禁止与其进行交易。细致浏览下来,文中能够说明艾萨米的毒品走私和贪腐巨额财产的证据应有尽有,但“最让吃瓜群众”关心的个人资产总额,就是没有,这到底是为什么呢?

美国金融隐私权

之所以不做官方的公开披露,其实是为了保护客户的隐私权。美国监管个人银行账户的法律几乎是全世界最严格的,在美国的监管体系网面前,个人每一笔资金交易基本就是透明的。每个银行必须把储户的账号余额和交易记录按时汇报给联邦税务局,以便查验。个人一天存入超过1万美元,银行就会仔细审查交易记录,并必须向金融犯罪执法网络报告。如果同一个客户分批次存入累计超过1万美元的现金,也将触发反洗钱法案的条件。

也就是说,只要是在美国银行开设的账户,你进行的每一笔交易,资金的流转都被记录在案,如果真的想要清算出个人资产,其实非常容易。

但如果是这样的话,客户的隐私就被金融机构紧紧地攥在了手里,这对每一个客户而言都是具有极大的威胁性的。

因此,早在1972年,美国制定的《金融隐私权法》就确立了“禁止公开”原则。在该法案通过之前,美国政府根本不用告知客户,就可以直接访问他们的账户记录,而且客户还没有权利阻止。但在此之后,情况就发生了变化。没有相关合法手续,账户情况是不能被查阅的,就算查阅,取得的信息运用范围也是有规定的。比如,用于查案的信息就仅仅只能用于查案。

毕竟,《金融隐私权法》最重要的核心原则之一便是:个人资料的收集、使用和公开必须尊重当事人的隐私。而且在这一块他们对于个人隐私的界定比较详细,不仅仅是账户的钱数和资料财务状况,更包括姓名、性别、年龄、血型、健康状况、身高、人种、地址、头衔、职业、学位、生日、特征等可以直接或间接识别该个人的信息资料。

所以各位身处中国的朋友“大可放心”,就算特朗普有一天气得拍桌子,他也不可能公布中国人在美资产详情,最多最多只能限制相关人士入境和冻结资产。

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